2014年10月全國(guó)自考(金融市場(chǎng)學(xué))真題及答案解析

2014年10月全國(guó)自考(金融市場(chǎng)學(xué))真題及答案分析，金融市場(chǎng)學(xué)考試歷年真題，內(nèi)含答案及解析。

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

1.回購(gòu)市場(chǎng)屬于金融市場(chǎng)中的()。

A.貨幣市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.黃金市場(chǎng)

2.按拆借交易的媒介形式,可將同業(yè)拆借市場(chǎng)劃分為()。

A.頭寸拆借市場(chǎng)和同業(yè)借貸市場(chǎng)
B.有擔(dān)保拆借市場(chǎng)和無擔(dān)保拆借市場(chǎng)
C.有形拆借市場(chǎng)和無形拆借市場(chǎng)
D.半天期拆借市場(chǎng)、隔夜拆借市場(chǎng)和指定日拆借市場(chǎng)

3.銀行承兌匯票的特征包括()。

A.流動(dòng)性差
B.無追索權(quán)
C.靈活性好
D.安全性差

4.按照債券發(fā)行主體性質(zhì)的不同,債券可以分為()。

A.國(guó)內(nèi)債券和國(guó)際債券
B.政府債券和公司債券
C.固定利率債券和浮動(dòng)利率債券
D.普通債券和含權(quán)債券

5.下列關(guān)于票據(jù)的說法錯(cuò)誤的是()。

A.票據(jù)是一種有價(jià)證券
B.票據(jù)是一種非流通證券
C.票據(jù)是一種無因證券
D.票據(jù)是一種設(shè)權(quán)證券

6.“債券的買賣雙方在進(jìn)行債券交易的同時(shí),約定在未來某一日期以約定的價(jià)格進(jìn)行反向交易。”這句話描述的是債券交易方式中的()。

A.回購(gòu)交易
B.現(xiàn)券交易
C.期貨交易
D.凈價(jià)交易

7.將股票分為始發(fā)股和增發(fā)股的依據(jù)是()。

A.按照股東享有的權(quán)利不同
B.按照是否記載股東姓名
C.按照是否在票面上標(biāo)明金額
D.按照發(fā)行時(shí)間的不同

9.指定交易數(shù)量而不給出具體的交易價(jià)格指的是證券交易委托中的()。

A.限價(jià)委托
B.市價(jià)委托
C.停止損失委托
D.停止損失限價(jià)委托

10..下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的說法正確的是()。

A.開放式基金有固定的存續(xù)期
B.開放式基金的規(guī)模是固定的
C.封閉式基金可以申請(qǐng)贖回
D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

11.下列關(guān)于證券投資基金當(dāng)事人的說法正確的是()。

A.基金托管人不是基金的當(dāng)事人
B.基金管理人是基金的所有者
C.基金托管人是基金產(chǎn)品的募集者
D.基金份額持有人是基金的出資人

12.從匯率制度的角度,匯率可以分為()。

A.基準(zhǔn)匯率和交叉匯率
B.固定匯率和浮動(dòng)匯率
C.即期匯率和遠(yuǎn)期匯率
D.名義匯率和實(shí)際匯率

13.外匯交易者在外匯市場(chǎng)上買進(jìn)(或賣出)某種外匯的同時(shí)賣出(或買進(jìn))相同金額、但期限不同的同種外幣的交易活動(dòng)叫()。

A.套匯交易
B.套利交易
C.掉期交易
D.外匯期貨

14.銀行或者企業(yè)可以利用金融互換合約交易籌措到所需的任何期限、幣種、利率的資金指的是金融互換合約作用中的()。

A.合理利用經(jīng)濟(jì)資源,提高經(jīng)濟(jì)效益
B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
C.有效管理資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
D.合理逃避管制

15.下列關(guān)于離岸金融市場(chǎng)的說法正確的是()。

A.對(duì)離岸金融市場(chǎng)的金融監(jiān)管較多
B.離岸金融市場(chǎng)的參與者僅限于商業(yè)銀行
C.離岸金融市場(chǎng)是交易對(duì)手雙方均為居民的國(guó)際金融市場(chǎng)
D.離岸金融市場(chǎng)中的交易具有批發(fā)性

16.市場(chǎng)價(jià)格充分反映所有歷史證券價(jià)格信息的市場(chǎng)是()。

A.弱式有效市場(chǎng)
B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)
C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)
D.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)

17.當(dāng)前市場(chǎng)的名義利率為8%,通貨膨脹率為3%,則市場(chǎng)的實(shí)際利率為()。

A.4.24%
B.4.85%
C.5.22%
D.6%

19.金融期權(quán)合約的有效期限一般不超過()。

A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.9個(gè)月
D.12個(gè)月

20.根據(jù)我國(guó)當(dāng)前的規(guī)定,負(fù)責(zé)對(duì)信托公司進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。

A.財(cái)政部
B.保監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì)
D.銀監(jiān)會(huì)

8.信息披露義務(wù)人公開的信息必須盡可能詳盡、具體、準(zhǔn)確,描述的是信息披露的()。

A.A.準(zhǔn)確性原則
B.B.真實(shí)性原則
C.C.完整性原則
D.D.及時(shí)性原則

18.下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的說法正確的是()。

A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又稱二板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又稱中小板市場(chǎng)
C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的上市公司規(guī)模相對(duì)較大
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性高于主板上市公司

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

1.我國(guó)對(duì)社會(huì)公布的SHIBOR品種包括()。

A.隔夜
B.1周
C.3周
D.3個(gè)月
E.1年

2.票據(jù)的作用包括()。

A.支付工具
B.流通轉(zhuǎn)讓
C.融通資金
D.信用手段
E.匯兌作用

3.債券的發(fā)行條件包括()。

A.發(fā)行金額
B.發(fā)行期限
C.票面利率
D.信用評(píng)級(jí)
E.付息方式

4.基金的收益包括()。

A.股利收入
B.利息收入
C.資本利得
D.資本增值
E.交易傭金優(yōu)惠等雜項(xiàng)收入

5.下列關(guān)于股票私募發(fā)行的說法正確的是()。

A.發(fā)行對(duì)象不特定
B.發(fā)行手續(xù)簡(jiǎn)單
C.發(fā)行費(fèi)用低
D.有助于提高發(fā)行者的知名度
E.發(fā)行的股票一般不允許上市流通,流動(dòng)性較差

三、名詞解釋題（本大題共4小題，每小題3分，共12分）

1.核準(zhǔn)制

2.證券投資基金

3.直接標(biāo)價(jià)法

4.金融市場(chǎng)監(jiān)管

四、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

1.簡(jiǎn)述我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)張的原因。

2.簡(jiǎn)述股票市場(chǎng)的功能。

3.簡(jiǎn)述外匯市場(chǎng)作用。

4.簡(jiǎn)述金融期貨合約的特點(diǎn)。

5.簡(jiǎn)述離岸金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)

五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）

1.試述金融市場(chǎng)功能