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2025年11月基金從業資格考試用什么教材?新版教材變化、內容全梳理

基金從業資格 責任編輯:李瑤 2025-10-09

摘要:?準備參加11月基金從業資格考試的考生注意:本次考試將全面啟用2025年新版教材,該教材已于2025年7月11日正式發行,由中國財政經濟出版社出版。相比舊版,新版教材調整幅度較大,尤其是科目分冊、章節設置有明顯變化,直接影響備考方向。

一、新版教材核心變化:科目分冊調整,告別“共用教材”

舊版教材中,基金從業科目一(《基金法律法規、職業道德與業務規范》)與科目二(《證券投資基金基礎知識》)共用一本教材,分上下兩冊;而2025新版教材徹底改變這一模式——科目一、科目二分別獨立成冊,不再共用內容,同時科目三(《股權投資基金基礎知識》)的章節結構也進行了優化調整,整體更貼合當前基金行業監管要求和業務實踐。

這一變化意味著考生備考時,可直接針對報考科目聚焦對應教材,無需在“共用內容”中篩選重點,備考效率更高,但也需注意:舊版教材的知識點分布已不適用于新版考試,務必使用2025年7月發行的新版教材,避免因教材版本錯誤遺漏考點。

二、各科目新版教材內容:章節設置、核心覆蓋全明確

1、科目一:《基金基礎知識與法律法規》(獨立成冊,共8章)

新版科目一教材聚焦“基礎認知+法規合規+職業道德”,章節邏輯更清晰,具體內容如下:

 - 第一章金融市場與資產管理:覆蓋金融市場分類、資產管理行業發展、基金在資產管理中的定位等基礎內容,幫考生建立行業認知;

 - 第二章基金概述:講解基金的定義、分類(如公募與私募、開放式與封閉式)、運作機制,是理解后續內容的核心;

 - 第三章基金法律法規體系和監管體系:梳理基金行業監管框架、監管機構職責、法律法規層級,重點突出合規要求;

 - 第四章基金市場參與主體及其從業人員的法規要求:明確基金管理人、托管人、銷售機構等主體的職責,以及從業人員的資格管理、行為規范;

 - 第五章基金活動的法規要求:涵蓋基金募集、銷售、運作、信息披露等全流程的法規細節,是考試重點章節;

 - 第六章基金管理人的合規管理、風險管理和內部控制:講解合規管理體系搭建、風險識別與應對、內部控制流程,貼合行業合規實踐;

 - 第七章基金職業道德規范:聚焦從業人員職業道德準則(如誠實守信、客戶至上)、執業禁止行為,是科目一的高頻考點;

 - 第八章基金行業文化建設:新增章節,結合近年基金行業文化建設要求,講解行業文化核心理念、實踐路徑,屬于新版教材的特色內容。

2、科目二:《證券投資基金》(獨立成冊,共18章)

新版科目二教材圍繞“證券投資基金全流程運作+投資管理”展開,內容更側重專業性和實操性,具體章節如下:

 - 第一章證券投資基金概述:基金的起源與發展、法律形式、運作特點;

 - 第二章基金的類型:按投資對象、運作方式等分類標準,詳解不同類型基金(如股票基金、債券基金、貨幣基金)的特點;

 - 第三章投資管理基礎:涵蓋財務報表分析、貨幣時間價值、風險與收益計算等基礎工具,是后續投資分析的前提;

 - 第四章至第八章(權益投資、固定收益投資、衍生工具、另類投資、投資管理流程):聚焦不同資產類別的投資邏輯、估值方法、風險特征,以及基金投資管理的全流程(如投資決策、組合構建);

 - 第九章至第十二章(投資組合管理、投資交易管理、投資風險管理、基金業績評價):講解投資組合理論應用、交易執行規范、風險控制措施、業績評價指標與方法;

 - 第十三章至第十八章(基金的募集、交易與登記,基金的投資交易與結算,基金的估值、費用與會計核算,基金的利潤分配與稅收,基金的信息披露,基金銷售基礎知識):覆蓋基金運作全環節的實操細節,包括募集流程、交易結算規則、估值方法、信息披露要求等,是科目二的核心考點章節。

3、科目三:《股權投資基金》(章節優化,共9章)

新版科目三教材針對股權投資基金的業務特性,調整章節結構,更突出“募、投、管、退”全流程,具體內容如下:

 - 第一章股權投資基金概述:股權投資基金的定義、分類(如創業投資基金、并購基金)、發展歷程與行業現狀;

 - 第二章股權投資基金管理人:管理人的設立條件、職責、內部控制、合規管理;

 - 第三章股權投資基金產品:產品設計要素、備案要求、存續期管理;

 - 第四章股權投資基金的募集與設立:募集對象、募集流程、基金設立步驟(如工商注冊、備案);

 - 第五章股權投資基金的投資:項目篩選、盡職調查、投資協議條款設計(如估值調整、優先認購權);

 - 第六章股權投資基金的投后管理:投后管理內容(如增值服務、風險監控)、退出前的運營支持;

 - 第七章股權投資基金的項目退出:退出方式(如IPO、股權轉讓、清算)的流程與特點;

 - 第八章股權投資基金治理:基金份額持有人大會、管理人激勵與約束機制;

 - 第九章股權投資基金的運營管理:費用計提、收益分配、信息披露、檔案管理。

三、備考提醒:認準新版教材,聚焦章節重點

2025年11月基金從業考試完全以新版教材為命題依據,建議考生:

 - 務必購買“中國財政經濟出版社2025年7月版”教材,可通過官方書店、正規電商平臺選購,避免買到盜版或舊版;

 - 備考時結合各科目章節邏輯梳理考點,比如科目一重點關注“法規要求、職業道德”,科目二側重“投資管理、實操細節”,科目三聚焦“股權投資全流程”;

 - 新版教材新增內容(如科目一第八章“基金行業文化建設”)大概率是考試重點,需重點研讀,避免遺漏。

提前掌握新版教材的變化和內容框架,才能讓備考更有針對性,為2025年11月基金從業考試做好充分準備。

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