2024年11月《基金法律法規》易混淆知識點

基金從業資格責任編輯：陳俊巖 2024-11-07

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摘要：在備考過程中，部分考生可能會存在這樣的問題，比如：考前沖刺如何記憶高頻考點？別擔心，為了幫大家解決這個問題，小編收集資料并整理了相關的內容，一起來了解下吧~

1.金融資產和金融工具的辨析

金融工具不等同于金融資產

比方說發行債券，債券是金融工具，但是對發行人而言，債券就不能叫做金融資產。

2.另類投資基金和傳統投資基金的

【考法】另類投資基金和傳統投資基金的辨析

常見的另類投資基金		投資對象	募集方式
私募股權基金	—	非上市企業權益投資	私募
私募股權基金	風險投資基金（VC）	非上市企業權益投資，但會側重于初創期、小型的新型企業或高新技術企業	私募
對沖基金		對沖風險	私募
不動產投資基金		不動產	可以私募，可以公募
其他另類投資基金		證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等	一般私募

3.證券投資基金的特點

【考法】證券投資基金特點的內涵

【解法】角色代入

注意：特點是合不是中。

4.證券投資基金和其他金融工具的比較

（1）綜合考核對基金、股票、債券的對比

證券投資基金與股票、債券的差異
	基金	股票	債券
反映的經濟關系不同	信托關系受益憑證	所有權關系所有權憑證	債權債務關系債權憑證
所籌資金的投向不同	間接投資工具，所籌資金主要投向于有價證券等金融工具或產品	是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域
投資收益與風險大小不同	風險相對適中收益相對穩健	高風險高收益	低風險低收益

（2）綜合考核基金與銀行儲蓄存款的區分

（3）綜合考核基金與保險產品的差異

證券投資基金與保險產品的差異
	基金	保險產品
目的不同	基金是一種投資工具，投資目的是為了獲得投資收益	主要功能是保障
對投資人要求不同	公募基金基本無要求私募基金會針對合格投資者	個性化（年齡，身體狀況等）
變現能力不同	基金特別是主流的開放式基金是可以隨時變現的	保險是一種?？顚Ｓ玫慕鉀Q中長期問題的“儲蓄”，不可以隨時變現

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